CFA:代表知识不代表能力

来源:上海金融报 时间:2006-06-14 作者:徐静编辑:janny
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——6月4日,全国共有7785人参加了CFA(特许金融分析师)考试,而在2000年,这个数字只有162人。CFA被金融业界人士普遍认为是业内最高端的考试。很多人觉得,取得了CFA认证就等于拿到了进入国际投行的通行证,能直接晋级为金领人士。随着中国金融业的全面开放,中国资本市场QFII和QDII的飞速发展,中国越来越需要金融高端人才。那么,CFA究竟该与中国金融市场怎样结合?CFA资格认证到底对职场发展有何帮助?记者日前采访了业内人士汤震宇先生。

 本期访谈人物:汤震宇

美国投资管理及研究协会会员,香港财务分析师协会会员,美国全球风险管理师协会会员,CFA,FRM(金融风险管理师),复旦大学管理学院博士研究生,上海金程教育首席培训师。现专职从事CFA在中国推广和培训,对CFA和FRM等金融培训有全面的把握和深刻的研究。全国第一套CFA系列中文辅导教材主编,合作出版了《固定收益证券定价理论》和《财务报表分析技术》。

 考试路上挑战多

《上海金融报》:我们知道,您是金程的首席CFA培训师和金程教育的创始人,而且您也是中国最早参加CFA考试的考生之一,请谈一谈您当时参加CFA考试的原因和感受?

汤震宇:我在复旦大学就读国际金融硕士期间,第一次接触了CFA考试,当时对我的震撼非常大。

CFA考试涵盖的内容非常广泛,包括了证券组合分析、财务会计、定量分析、经济学、投资分析等一系列知识,而且知识体系的安排也非常系统。我甚至觉得,在CFA学习过程中所学到的知识,比我在研究生期间学到的东西更系统,更深入。

CFA考试的确比较难,但是通过自己的不懈努力,最终我顺利通过了CFA的三级考试。通过CFA考试,我全面掌握了现代投资管理与分析理论,熟悉了国际资本市场的运作规则、法律、规范和理念。后来,我逐渐发现,中国的教育体制在很多方面都存在着问题。例如,人民大学和复旦大学这类一流院校,在金融学科和课程设置上,仍然存在着不少问题,很多课程都比较落后,而且与实际工作脱节。

CFA考试是动态的,它的所有知识都随着国际上最新的金融产品的发展而不断更新。随着我国金融市场的不断发展和完善,金融业对高端人才的需求将越来越多。在通过CFA考试之后,尽管有很多基金公司、证券公司都邀请我去工作,但是我心里只有一个想法,就是推广CFA考试,把这一国际标准化考试真正地在全国普及起来。

《上海金融报》:CFA的一、二、三级难度如何?应该如何准备?您对于那些准备参加CFA考试的考生有什么建议?

汤震宇:应该说,CFA考试的难度是逐步递增的。与此相对应,CFA的准备过程需要考生从全面、系统地掌握基础知识开始,由浅入深,层层堆积。

同时,CFA的准备过程也是对考生意志品质的考验。CFA考试涵盖的内容非常广泛,并且需要考生具备一定的英语水平,因此,考生在自学的过程中需要付出艰辛的努力。

有些考生反映,只要看NOTES就基本可以通过,但是我认为,仅仅对CFA的NOTES资料进行复习,尽管考生可以节省部分时间,但是,他们会缺乏对书本理论和结论推导过程的了解。仅看NOTES,很多考生不可能深入掌握推导的思路,而这种推导过程才是CFA学习的关键所在。有一句话说得好,学习没有捷径,对于CFA来说也是如此,你有多少付出,就有多少回报。很多时候,在CFA中学到的推导过程,也就是理论背后的逻辑思考能力而非理论本身,对投资能力的培养作用最大。

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