原标题：财务被骗企业损失456万，一男子因协助电信诈骗被捕

作者 李一能 通讯员 孙晓光

电信诈骗持续高发，犯罪手段花样翻新，而手握企业账户并拥有划转权限的企业财务人员，尤其是出纳如今成为犯罪分子重点关注的“猎物”。

2022年8月19日晚，上海市J公司的财务人员王女士接到一个电话通知，对方自称税务机关工作人员，次日一早就要到其公司税务稽查，需要王女士添加QQ好友发送相关资料。随后，王女士被拉入某QQ群，她发现群内已有本公司老板“张先生”的实名账号，“张先生”在群里发消息要她转账456万元配合稽查，王女士没多想便转账了。不久，“张先生”又要求转账700万，此时因公司账上余额不足，她便打电话说明情况才发现真正的张先生根本不在群里，大家发现被骗了立即报警。

民警经过侦查发现，当日J公司被骗资金中有2万元被转入外省A商贸有限公司，再由该公司转至国家电网有限公司用于为Y公司充值电费。询问Y公司得知，该笔电费系其公司委托男子孙某以9.7折价格缴纳，民警认为孙某有重大作案嫌疑。

2022年8月29日，民警在湖南省某地将孙某抓获到案。到案后，孙某对自己明知上家资金涉嫌电信诈骗犯罪的情况下，仍为犯罪分子转移资金的事实供认不讳。据其供述，2021年10月份，孙某偶然了解到可通过代缴大额电费抽成，于是主动加入“XX电费话费折扣交流群”等专门从事代缴业务的微信群。在群中找到上家接单，自行寻找当地公司或工厂作为下家“洽谈”电费代缴业务。

为取信于人他还注册了公司，以公司名义寻找下家。这些下家作为需要交电费的客户，把需要充值电费的钱转给孙某公司的对公账户，他再通过网银将钱转给上家。上家以充值额度95折收取资金，孙某以电费97折收款从中赚取2个点的好处费。例如充值1000元电费，他收取客户970元，转给上家950元，从中抽取20元差价。

孙某与上家沟通“业务”时曾了解到这些是电信诈骗所得，通过打折代缴电费其实是种洗钱手段，但因如此抽成来钱快，且资金分散流转不易察觉，他便心存侥幸接单“做业务”。目前查证孙某经手2万元，上家犯罪情况公安机关证进一步查证中。

奉贤区检察院认为，犯罪嫌疑人孙某明知充值电费系电信诈骗犯罪所得，仍然帮助犯罪分子转移资金并从中获利，其行为已触犯刑法，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任，遂依法对其提起公诉。2023年10月16日，奉贤区人民法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处孙某有期徒刑八个月，宣告缓刑一年，并处罚金人民币5千元。

现阶段，电信诈骗犯罪分子通过工商公示信息等途径获取企业人员联系信息，冒充税务部门或企业高管等，要求公司财务人员加入指定的QQ群/微信群，指令以备用金、稽查资金安全账户等名义向行骗账号汇款，有的甚至还会通过伪基站冒充领导手机号向受骗者拨打电话。这些专门针对公司财务人员实施的“精准诈骗”，利用公司财务制度的漏洞、员工对领导的“畏惧”心理而实施诈骗，环环相扣，迷惑性较强，稍有不慎极易掉入“陷阱”，使公司蒙受经济损失。

检察官提醒广大财务工作人员一定要提高警惕，遇到自称领导的社交软件账号，如有异常的借款和资金汇出等要求，应立即向领导致电等多方求证，务必核实确认后再进行操作。此外，在日常工作中不要点击来历不明的邮件、网址链接、文件等，不轻易向陌生人透露个人信息、工作内容，切实增强防范意识，坚决不给骗子可乘之机。

同时，从公司安全的角度，检察官提醒企业应当建立完善的财务制度，涉及大额资金转账的审批制度，严格规范包括开票、盖章等程序；应当加强培训，尤其是财务人员，明确告知财务制度，严格监督财务工作的实施情况；应注意工作区域上网环境及安全，做好定期检查网络安全，更换相关工作账号或工具密码，做好保密工作，并定期开展防诈骗宣传教育，如遇诈骗，应保存好证据立即报警。 

延伸阅读：

财务人员请注意，冒充老板诈骗出新手段！