早春三月，香港注册财务策划师协会为北京金融业带来了一项旨在培养职业化理财精英的认证培训计划——ＲＦＰ（注册财务策划师认证）。据介绍，香港注册财务策划师协会与世界汇金科技有限公司将面向投资顾问、财务顾问、会计界人士、股票经纪人、保险中介人、法律界人士、地产经纪等金融专业人士，在北京合作开办首期ＲＦＰ课程培训。
　　金融产品丰富   财务策划专才难寻
　　金融产品的日益丰富，令业内人士眼花缭乱，普通消费者更是无从选择。在香港，消费者可以向专业理财顾问咨询，在北京，个人理财业务的发展相对于金融产品的发展和消费者的需求非常的滞后。银行在储蓄、基金、债券等方面给客户的理财服务以及擅长保险方面的理财规划师，都还未达到严格意义上的理财规划的要求。
在专业理财服务领域，理财专业的名词叫“财务策划”，从事财务策划的经认证的专业人士就是“财务策划师”。一个专业的财务策划师要运用科学的财务分析程序对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现客户长期理财和生活目标的专业个人理财服务。咨询范围涉及投资、保险、信托、传统的银行服务、退休计划、子女教育计划、税务计划、遗产安排等方方面面。
　　财务策划师提供专业的理财方案
　　财务策划师又是如何为客户提供财务策划服务的呢？首先，他要了解及分析客户目前的状况，包括工作状况、家庭状况、资产状况、投资目标、投资习惯、风险承受力等各方面的资料，以“帮助客户”为核心，度身订做一套适合客户的个人化的财务计划以至预定的长期财务目标。同时，专业尽职的财务策划师也会在客户的授权下帮助客户执行计划，并根据生活、工作、经济状态的改变，不断修订财务计划。财务策划遵循一个称为“四环原则”的理论，即投资、保险、税务、信贷。财务策划师将根据这个指导原则，全面帮助客户策划财务计划。
　　认证学习成就财务策划师
　　注册财务策划师（Ｒｅｇｉｓｔｅｒ Ｆｉｎａｎｃｉａｌ Ｐｌａｎｎｅｒ）为香港注册财务策划师协会（ＲＦＰ－ＨＫ）所特许指定的国际权威认证资质。财务策划师广泛来自于个人理财顾问、投资顾问、保险经纪人、基金经理、银行经理、注册会计师、律师等。要想成为 ＲＦＰ，首先要通过由协会举办的专业考试。考试每年分别于６月、１２月举行两次。考试内容包括五个部分：财务策划、投资策划、保险策划、国际财务管理与税务、财务策划实践。考生可以通过培训完成相关内容的学习，更多学习信息可以通过ｗｗｗ．ｒｆｐ－ｃｎ．ｃｏｍ查询。
　　顺利通过全部课程的学员将获得《注册财务策划师》专业培训结业证书，并成为ＲＦＰ－ＨＫ学生会员。要成为ＲＦＰ－ＨＫ正式会员，还要经过ＲＦＰ－ＨＫ的公开考试，成绩合格且符合工作经验的要求，才被认可为正式会员。
当你把“ＲＦＰ”和“香港注册财务策划师协会会员”的称谓印到名片上时，就是对你理财专业能力的肯定。

 
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