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100个CFO的八年之资金管理篇(4)

来源:首席财务官   发布时间:2013-10-30  作者:编辑部   编辑:还津蕴

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《首席财务官》策划:百个CFO论十财务话题——100个CFO的八年之资金管理篇。

李春燕:零售业资金要看效率

[职业动态]1994年加入京客隆,历任法律顾问、法律办公室主任、董秘、财务负责人、副总经理。

[公司动态]京客隆于1994年开始涉足连锁超市业务,2006年9月25日香港联交所创业板成功上市,2008年2月26日转主板成功。零售批发一体化经营是京客隆特有的竞争优势,凭借先进的网络信息技术和现代物流技术,京客隆已发展成为北京地区最主要的日用消费品分销商之一。目前其零售与批发业务各占了集团营业收入的50%。

[CFO看点]面对自2010年以来的租金成本和人力资源成本的大幅上升,李春燕表示,“连锁超市业很多经营成本的上升几乎是无法避免的,比如店面租金、人力资源成本,能源费用以及设备设施维修等费用,利润空间必然受到压缩,特别是在紧缩的贷币政策下资金成本的上涨更是难以控制,所以我们内部只有通过提高效率来尽量化解这一部分的压力。”

资金的精细化管理简单地讲就是要准确预计各项资金流入与流出的时间点与流量,提高资金管理的时间与流量管理的准确性。“在有了高效的管理系统之后,我们就可以相对准确地预计资金流入与流出的时间与流量,平衡资金需求与资金成本,同时利用这个时间差做一些比如隔夜等短期理财产品,对冲资金成本。”李春燕表示,与其他行业不同,连锁零售行业现金流颇为丰富,但开拓新店以及物流系统、信息管理系统方面的资本化开支需求也很大,所以压力并不是在于回款,而是保证既能够有充分的资金保证发展又不造成资金的冗余。

李霞:资金的抗风险能力

[职业动态]于2012年出任沃尔沃汽车金融公司管财务的副总裁,之前在菲亚特汽车金融公司做了五年CFO

[公司动态]汽车金融在中国发展仅20余年,2011年年底市场规模超过3000亿元,沃尔沃汽车金融始建于2001年,服务主要集中在融资,包括批售零售融资和融资租赁

[CFO看点]汽车金融行业伴随着汽车产业的快速发展,现在的消费者已经对汽车消费信贷有了很好的接受度,尤其是在中高端车方面,越来越多的中高端车车主对汽车金融能够提供稳定的资金支持和高效的服务感到非常满意。

汽车金融公司最大的管理重点就是资金风险,所谓风险更多指的是流动性风险利率风险,如果一个汽车金融公司的余额达到400亿元的规模,那就意味这日常的周转资金要达到几千亿元的量,这种资金流动性的风险就会非常大。

一个汽车金融公司,如果由于资金缺乏而不能做生意,这对客户的信心是个致命的打击,所以对抗流动性风险是无论我做CFO还是副总裁时工作的重中之重。在具体工作中,汽车金融公司在发展的过程主要是看自己的风险承受能力能够把握到哪一类客户,我们需要从源头了解客户情况。比如我们经常对经销商进行培训,尤其是经销商中的金融保险专员,他们对客户的准确判断可以很大程度上提高我们的风险控制能力。 

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